Així és Family Enterprise Partners, el 'family office' que assessora grans fortunes mexicanes

Daniel Cervantes i Rafael Alberca es van conèixer a Colòmbia, en un projecte per a muntar el family office d'una de les principals famílies de banquers de Bogotà. "Va ser un match en l'estil de treballar i una compenetració molt bona entre la meva background d'assessor i el seu en la part d'empresa i consultoria", explica Alberca.la trajectòria d'Alberca havia estat vinculada sempre al món de l'assessorament financer independent, principalment en family offices. Cervantes, per part seva, després de treballar a Boston Consulting Group i en JPMorgan a Londres, va fer un management buyout (compra d'una empresa per l'equip directiu) que li va convertir en empresari durant quatre anys. Després, com a agent financer de Banc Santander, "tenia molta llibertat i la vaig utilitzar per a començar a viatjar a Mèxic per a desenvolupar el negoci", recorda Cervantes. Va conèixer a moltes famílies a Mèxic que li demanaven no sols serveis d'assessorament, sinó governança familiar. Arran de la relació que tenia amb aquestes famílies, i sent encara agent de Santander, en 2015, Cervantes va posar en marxa de manera independent el Family Enterprise Council, un esdeveniment que reuneix anualment famílies empresàries de Mèxic i Centreamèrica en un entorn privat i confidencial, dissenyat per a fomentar l'intercanvi d'experiències de governança familiar, successió i organització d'experiències entre parells. Llançament en pandèmia En 2020, Cervantes i Alberca van decidir que havien de posar en pràctica tot el desenvolupament de Family Enterprise Council, per la qual cosa van llançar Family Enterprise Partners (FEP) un multifamily office per a donar un servei integral a la Família, l'Empresa i el Patrimoni", asseguren els socis.A la meitat de la pandèmia, van començar amb un petit despatx i avui assessoren 35 grups familiars i 1.500 milions de dòlars de capital financer.Tot l'assessorament es presta des de Madrid, "perquè ens sembla un hub interessantíssim pel talent que hi ha i per les seves connexions culturals i econòmiques", asseguren, però és a Mèxic on la signatura assessora més patrimoni, a través de Miami. Per aquesta raó, Cervantes viu allí des de 2024.En FEP consideren que la relació amb el client és clau. "Hem incorporat enginyers per a la part d'anàlisi de dades. La intel·ligència artificial és una transformació que cal fer, però creiem que el servei diferencial continua estant en el seniority de les persones i en la capacitat de connectar amb les necessitats del client", reconeixen. Encara que els dos socis creuen que en el seu ofici és difícil #posar metes quantitatives en nombre de famílies, l'objectiu del seu pla de creixement és duplicar els actius sota assessorament fins a 2030. "El nostre objectiu no és ser el major o el que tingui més volum, sinó el que dóna el millor servei als nostres clients en el sentit holístic", sentencien.

Per aquest motiu comptin amb quatre àrees de treball dissenyades per a actuar sobre les que sosté un llegat entre generacions: FEP Wealth, FEP Governance, FEP Insurance i FEP Capital. Preservar la riquesa "Nosaltres no som generadors de riquesa, som preservadors de riquesa. Ajudem les famílies a estar ordenades a través de les eines que tenim. La visió global d'aquest patrimoni acaba tenint gairebé més valor que el rendiment de les carteres", assegura Cervantes.Però tots dos socis pensen que preservar la riquesa requereix aprendre a generar-la i això significa aprendre a prendre riscos, sobretot, per a la següent generació. Per això, han posat en marxa un projecte de formació, el FEP Institute. "Volem arribar a la següent generació en la successió, no sols del patrimoni, sinó de la capacitació per a poder construir un llegat intergeneracional", asseguren els seus impulsors."No ens veiem com a assessors financers, sinó com a socis patrimonials, perquè ens impliquem emocionalment amb les famílies, però, quan és necessari, també ens impliquem financerament en el capital d'alguna de les companyies dels nostres clients o coinvirtiendo amb ells en projectes", afirmen.En FEP inverteixen en tota mena d'actius. Construeixen carteres molt institucionals, eficients en costos i pegades als índexs de referència. En mercats privats s'han decantat per triar set o vuit signatures amb suficient capacitat i trajectòria, i pels fons evergreen. "En un patrimoni generacional, no té sentit estar pensant en un programa de private equity a deu anys vista constantment. No pensem en anys, pensem en dècades, en generacions", sentencien. La major part de les famílies mexicanes amb les quals treballen han trobat a Espanya projectes d'emprenedoria i han invertit en empreses espanyoles. "El seu patrimoni més important és el patrimoni familiar i les famílies s'estan mudant cada vegada més o passen temporades a Espanya i, en aquest sentit, ens convertim en un enllaç", asseguren els dos socis del family office. La firmaSede: C/ Recol·lectes, 19,2°, 28001 MadridAño de constitució: 2020Familias assessorades: 35 grups familiaresVolumen d'actius assessorats: 1.500 milions de dólaresPlantilla: 15 profesionalesPrincipales responsables:- Daniel Cervantes- Rafael Alberca