El Tresor afirma que els principals bancs dels EUA van deixar que la política influís en qui rebia serveis bancaris

L'Oficina del Controlador de la Moneda (OCC) del Departament del Tresor va constatar que alguns dels bancs més grans que operen als Estats Units van permetre que consideracions polítiques, la pressió pública i preocupacions socials influïssin en les decisions sobre qui rebia serveis bancaris, segons un ampli informe publicat dimecres.

L'OCC va dir que va revisar els nou bancs nacionals més grans sota la seva supervisió, examinant prop de 100.000 queixes i al voltant de 420.000 pàgines de documents. Va concloure que tots nou havien utilitzat polítiques de «risc reputacional» que no tenien criteris «clars» ni «objectius» i que podien perjudicar clients per les seves opinions polítiques o religioses o per activitats comercials legítimes.

«Els bancs haurien de prendre decisions basant-se en el risc financer, no pas en les preferències polítiques o socials dels seus empleats o directius», va declarar el controlador de la moneda Jonathan Gould, segons una transcripció de les seves declaracions de dimecres a Lexington, Kentucky.

Les conclusions poden aportar un nou pes regulador a una queixa que el president Donald Trump ha impulsat d'ençà que va tornar al càrrec. Trump ha acusat i demandat reiteradament els principals bancs per discriminar conservadors i ha afirmat que se li va cancel·lar personalment el compte bancari («debanked») després de la insurrecció al Capitoli del 6 de gener de 2021, afirmacions que les entitats bancàries han negat.

L'informe arriba l'endemà que l'OCC i altres reguladors del Tresor imposessin més d'1.200 milions de dòlars en sancions a Bank of America per deficiències separades en matèria de prevenció del blanqueig de capitals. Al mateix temps, l'OCC va indicar que està examinant si els esforços dels bancs per complir les normes contra el blanqueig de capitals han contribuït, en si mateixos, a la cancel·lació indeguda de comptes.

La revisió va incloure JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank i BMO Bank, que junts concentraven la majoria dels actius dels bancs comercials supervisats per l'OCC quan va començar la investigació l'any passat sota una ordre executiva de Trump.

L'OCC no va arribar a anunciar multes ni sancions dimecres, però va dir que està estudiant normatives addicionals destinades a prevenir la discriminació política o religiosa.

Entre els casos que va destacar: WePay, filial de JPMorgan, va tancar comptes pertanyents a comerciants que venien productes de Trump i de temàtica conservadora. Una llista de revisió interna incloïa termes com ara «MAGA», «Make America Great» i «America First», tot i que l'OCC va constatar que ni WePay ni JPMorgan disposaven de criteris formals per escrit per decidir quan el material assenyalat constituïa odi o violència prohibits.

JPMorgan va dir a la CNBC que les seves polítiques prohibeixen la discriminació basada en opinions polítiques o religioses i va afirmar que el procés de WePay «no va complir les nostres expectatives». El banc va assegurar que havia resolt el problema i que des d'aleshores ha tancat el negoci.

«No estem obligant aquests bancs a donar servei a tots els clients», va dir Gould. «En canvi, els bancs haurien d'avaluar cada client segons criteris objectius i basats en el risc».

La resta de bancs no van respondre immediatament a la petició de comentaris.

L'informe també va trobar exemples en el sentit contrari políticament.