El Tresor estatunidenc multa a Bank of America amb 1.200 milions de dòlars

El Departament del Tresor dels Estats Units ha imposat aquest dimarts diverses multes per un total de més de 1.200 milions de dòlars a Bank of America per diverses violacions de les lleis contra la rentada de diners i les sancions. És la tercera sanció més alta de la història a la segona entitat del país i castiga la falta de controls, de mecanismes i la decisió de l'entitat de delegar en tercers les seves obligacions de detecció i notificació d'activitats sospitoses. Segons les seves estimacions. L'entitat no va informar a temps les autoritats "sobre més de 5.000 milions de dòlars en transaccions sospitoses, de les quals més de 1.000 milions implicaven riscos relacionats amb la seguretat nacional i altres riscos prioritaris de finançament il·lícit, incloses transaccions sospitoses que indicaven xarxes xineses de rentada de diners, frau i possible rentada de diners". Bank of America té previst publicar els seus resultats del tercer trimestre abans de l'obertura dels mercats demà al matí, i ha explicat va indicar que espera que aquests resultats incloguin "un càrrec no deduïble d'impostos" de 1.200 milions de dòlars, que reduirà el benefici net en aproximadament 17 centaus per acció. "Hem invertit milers de milions de dòlars en tecnologia i hem dedicat a milers d'empleats a combatre els delictes financers, i el nostre equip està molt avançat i compromès per a completar el treball necessari per a abordar els problemes plantejats pels reguladors", ha assenyalat l'entitat en un comunicat. "Les institucions financeres estan en la primera línia de la protecció de la nostra seguretat econòmica i nacional. Quan un banc d'aquesta grandària incompleix les seves obligacions en matèria de lluita contra la rentada de diners i les sancions, les conseqüències s'estenen molt més allà de les seves pròpies instal·lacions, exposant a tot el sistema financer estatunidenc a importants riscos de finançament il·lícit", ha explicat el secretari del Tresor, Scott Bessent, en un comunicat. "Les mesures adoptades avui envien un missatge clar: ni tan sols les majors institucions financeres estan per sobre de la llei". El comunicat explica que a més d'aquesta multa, coordinada per la Xarxa d'Execució de Delictes Financers (FinCEN) "per no haver mitigat i informat els riscos prioritaris per a la seguretat nacional, incloses les xarxes xineses de rentada de diners i les finances il·lícites al llarg de la davantera sud-oest", l'Oficina de Control d'Actius Estrangers (OFAC) va anunciar un acord per a aplicar una altra de 11,6 milions de dòlars "per aparents violacions de nombrosos programes de sancions, inclosos Iran, Rússia, narcòtics i terrorisme global". Finalment, la OCC imposa al seu torn una penalització civil de 750 milions de dòlars pel "deficient i ineficaç programa de compliment BSA/AML (contra la rentada de diners)".